Банковские организации все чаще приостанавливают транзакции, если замечают какие-либо подозрительные отклонения в поведении клиентов. По словам эксперта из межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры», Дмитрия Пашина, акцент делается на таких аспектах, как объем операции, время ее совершения и даже тип используемого устройства.
Факторы, вызывающие блокировку операций
Клиенты могут столкнуться с блокировкой, если параметры их транзакций заметно разнятся с привычными. Например:
- Нестандартное время или день проведения операции.
- Обороты, которые значительно превышают средние значения для конкретного клиента.
- Необычные устройства, с которых проводятся переводы.
Пример подозрительной операции
Юрист привел в пример ситуацию, когда клиент, до этого производивший небольшие переводы, вдруг решает отправить 1 миллион рублей. Подобные резкие изменения в финансовом поведении вызывают настороженность у банков, и у них нет четких критериев для оценки таких действий, что лишь усугубляет ситуацию для клиентов.
Меры в борьбе с мошенничеством
С начала нового года банки начали более строго подходить к вопросу идентификации клиентов. Так, 31 декабря 2025 года сообщалось о блокировках при снятии крупных сумм в банкоматах. Представители финансовых учреждений сначала связываются с клиентами для подтверждения этих операций.
Дополнительно, с 21 декабря 2025 года россияне, переводящие значительные суммы, могут столкнуться с запросами о подтверждении родства с получателем. Это сделано для противодействия мошенническим схемам. Блокировка транзакции осуществляется на добровольной основе, а после ее ввода банк связывается с получателем и запрашивает его данные для проверки личности, пишет Известия.
