В рамках борьбы с финансовыми преступлениями и легализацией незаконных доходов, Владимир Путин подписал закон, который предоставляет Росфинмониторингу право на получение данных о переводах через Национальную систему платежных карт и Систему быстрых платежей. Новый нормативный акт уже опубликован на официальном портале правовой информации, пишет канал "Москва 24".
Изменения в законодательстве
Поправки будут внедрены в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь Росфинмониторинг сможет получать информацию на безвозмездной основе от организаций, занимающихся услугами по обработке платежей. Ранее такие данные запрашивались у банков, но финансовые учреждения выразили необходимость оптимизировать процесс, чтобы уменьшить свою нагрузку.
Согласование с ЦБ РФ
Процедура и сроки обмена данными будут согласованы с Центральным банком России. Новые изменения вступят в силу с 1 сентября 2026 года.
Продолжающиеся реформы
Кроме того, уже имеются планы от Центробанка, касающиеся обязательной привязки ИНН клиентов к банковским счетам с целью борьбы с дропперством. Эта мера призвана упростить идентификацию клиентов и повысить прозрачность расчетов. К 2027 году вступит в силу новая платформа «Антидроп», в рамках которой ИНН станет обязательным реквизитом для всех текущих и новых счетов физических лиц.
