Банк России разработал критерии для выявления мошеннических операций при снятии наличных через банкоматы. С 1 сентября 2025 года кредитные организации будут обязаны проверять подозрительные признаки, прежде чем выдать клиенту наличные. Если операция вызывает подозрения, банк уведомит клиента и временно ограничит выдачу наличных в банкомате.
Для выявления мошенничества банки будут обращать внимание на девять признаков. Если хотя бы один из них будет обнаружен, банк заблокирует выдачу наличных на 48 часов. В этот период клиент сможет снять не более 50 тысяч рублей в сутки. Если потребуется снять большую сумму, это можно будет сделать в отделении банка.
Среди признаков мошенничества:
Нехарактерное поведение клиента при снятии денег, например, нетипичное время суток, сумма или местоположение банкомата.
Запрос на снятие денег не с карты, а с помощью QR-кода или цифровой карты.
Изменение активности телефонных разговоров и увеличение количества СМС-сообщений с новых номеров за 6 часов до операции.
Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа.
Увеличение лимита на выдачу наличных по кредитной карте.
Перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП) со счета в другом банке.
Досрочное закрытие вклада на сумму более 200 тысяч рублей.
Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
Изменение характеристик телефона, используемого для снятия денег.
Наличие вредоносных программ на устройстве клиента.
Также предусмотрены отдельные критерии для операций с токенизированными картами.
