В последние годы российские банки начали активно блокировать счета граждан при возникновении малейших подозрительных транзакций. Даже несколько переводов друзьям или обычная оплата в магазине могут вызвать вопросы со стороны кредитных организаций, сообщает канал "Юридическая консультация".
Проблемы с разблокировкой средств
Новая практика, нацеленная на защиту клиентов от мошеннических действий, оказывается настоящим испытанием для пользователей. Процесс разблокировки средств часто затягивается на месяцы, а поддержка банков может оказаться медленной и неэффективной, что усложняет задачу для пострадавших граждан. Негативные отзывы на платформах вроде «Банкиру» подтверждают эту ситуацию: люди сообщают, что их средства остаются недоступными на срок до месяца и даже дольше.
Почему блокируют счета?
Основная причина ужесточения контроля — борьба с незаконными транзакциями, связанными, например, с отмыванием денег или финансированием преступной деятельности. Замороженные средства часто оказываются связанными с криминальными схемами, такими как наркотрафик или нелегальные азартные игры. Вдобавок, введение дополнительных ограничений — например, лимита на переводы свыше 100 тысяч рублей для клиентов из черного списка — усиливает негативную тенденцию.
Как избежать блокировок?
Сегодня люди всё чаще совершают переводы на незнакомые номера, будь то оплата в кафе, где не работает терминал, или расчеты на рынках. Такие действия могут вызвать нежелательные вопросы у банков. Пожертвования на благотворительность и покупки в мелких магазинах также нередко становятся причинами блокировки. Чтобы снизить риск, рекомендуется указывать назначения переводов — например, упоминать, что это подарок или помощь, и работать только с проверенными продавцами, которые могут предоставить чек или договор.
Клиенты, ранее сталкивавшиеся с блокировками, должны быть готовы к усиленному контролю со стороны банков в будущем. Если возникла убежденность в том, что блокировка произошла по ошибке, есть возможность оспорить решение через интернет-примерную Центробанка или обратиться в суд для взыскания морального ущерба. Важно знать, что сроки блокировки не должны превышать двух рабочих дней при наличии связи с клиентом, а в отсутствие ответа — до 30 дней. Долгосрочная блокировка может стать основанием для судебного иска.
