Подозрительные операции: что нужно знать
Банк России обновил свои методические рекомендации, касающиеся противодействия отмыванию доходов и выявлению сомнительных финансовых операций. Теперь каждая кредитная организация обязана уделять больше внимания наличным операциям, что может затронуть практически каждого клиента, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Критерии выявления сомнительных транзакций
Согласно последним указаниям, банки должны обращать внимание на несколько ключевых факторов:
- Суммы наличных, вносимых на счёт физическим лицом, которые значительно превышают его средний месячный доход.
- Погашение кредитов наличными средствами, чья природа остаётся неясной, особенно если клиент попадает в группу высокого риска.
- Пополнение счётов третьими лицами, не имеющими с клиентом родственных связей.
- Приобретение иностранной валюты без надёжных источников происхождения средств.
- Транзакции с криптовалютой, вызывающие подозрения.
Меры реагирования банков
При выявлении вышеупомянутых признаков банки обязаны:
- Ужесточить контроль за клиентами и их финансовыми операциями.
- Провести более глубокую проверку клиента и его деятельности.
- Запросить дополнительную информацию о происхождении средств.
- Анализировать доступные данные из открытых источников, включая социальные сети клиента.
- Приостанавливать операции или блокировать счёт до предоставления доказательств законности средств.
Все выявленные подозрительные операции должны отмечаться специальным тегом «РИСКИ-НАЛИЧНЫЕ» и передаваться в уполномоченные органы.
Эти нововведения направлены на борьбу с отмыванием хозяйственных доходов и финансированием терроризма, а также на сокращение теневой экономики и контроль за операциями с криптовалютами.
