С 1 сентября банки в России получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за двое суток, если возникают сомнения относительно законности транзакций. Эти изменения призваны защитить пользователей от мошенничества, однако, с ними приходит и необходимость большей осторожности для клиентов, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Причины для ограничения наличных
Каждый банк имеет свой перечень признаков, которые могут быть расценены как сомнительные операции. Вот несколько основных факторов, на которые стоит обратить внимание:
- Снятие крупных сумм сразу после оформления кредита или займа.
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных.
- Переводы свыше 200 тысяч рублей между банками.
- Досрочное закрытие вклада на значительную сумму.
Каждый из этих аспектов может натолкнуть кредитные организации на мысль о возможности мошенничества, и, следовательно, вызвать ограничения при снятии наличных.
Как избежать подозрений в банкомате
Перед тем как производить операцию, важно подумать, может ли она показаться подозрительной. Следует учитывать не только сумму, но и частоту снятий, а также конкретное местоположение банкомата. Например, впервые намереваясь снять крупную сумму, рекомендуется разбивать ее на несколько частей, чтобы избежать нежелательных вопросов.
Кроме того, разговор по телефону в момент проведения транзакции может вызвать вопросы у финансовых экспертов, поэтому лучше вести беседы в более спокойной обстановке. Не следует забывать и о назначении перевода в мобильном приложении – указывая цель, можно снизить вероятность возникновении подозрений.
Меры по борьбе с мошенничеством
Не так давно, 30 августа, председатель Госдумы Вячеслав Володин сообщил о введении комплекса мер по борьбе с мошенничеством. К ним относятся:
- «Периоды охлаждения» при выдаче кредитов, когда операции могут временно блокироваться.
- Возможность назначать доверенных лиц для подтверждения переводов и получения наличных.
Таким образом, государства и финансовые институты внедряют систему фильтров для защиты клиентов от мошеннических схем. И хотя новые правила призваны обезопасить граждан, они также подразумевают необходимость большей осторожности и, возможно, неудобств для добросовестных клиентов.
