Банк России обнародовал новые критерии, на основе которых финансовые учреждения будут принимать решение о блокировке счетов граждан. С 1 января 2026 года список критериев увеличится с шести до двенадцати, и при этом прежние правила также останутся в силе, сообщает канал "Юридическая консультация".
Что новенького ожидается?
В документации регулятора указано, что банки обязаны проверять все транзакции своих клиентов и при необходимости останавливать подозрительные операции.
К числу новых признаков, по которым банки смогут блокировать счета, относятся:
- Перевод средств человеку, с которым у отправителя не было финансовых связей в течение последних шести месяцев, особенно если за день до этого отправитель перевел себе деньги из другого банка через Систему быстрых платежей на сумму более 200 тыс. руб.
- Попытка внести наличные через банкомат с использованием токенизированной карты, когда получатель в предыдущие 24 часа осуществлял трансакцию на сумму свыше 100 тыс. руб. в пользу физического лица за границей.
- Длительность бесконтактных операций в банкоматах, превышающая установленные нормативы Национальной системы платежных карт (НСПК).
Технические признаки риска
Среди дополнительных критериев также обозначены технические риски:
- Смена номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» в течение 48 часов перед переводом.
- Обнаружение вредоносного программного обеспечения или наличие удаленного доступа к устройству клиента.
Особое внимание стоит обратить на то, что информация о получателе может поступать из государственной системы, предназначенной для борьбы с ИТ-преступлениями. Этот признак вступит в силу с запуском новой системы 1 марта 2026 года.
Что делать клиентам?
Если транзакция соответствует хотя бы одному из указанных признаков, банк обязан приостановить ее выполнение на два дня или отказать в проведении. Клиенты будут немедленно уведомлены и получат возможность подтвердить операцию или повторно её оформить.
