В 2024 году Банк России обнаружил в Курской области две организации с признаками нелегального кредитора. Всего по стране выявлена деятельность 1,5 тысячи «черных кредиторов», более 5,5 тысячи проектов с признаками финансовых пирамид, почти 2 тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг.
Нелегальные кредиторы зачастую работают в Интернете, не имея привязки к региону. Они предлагают частные займы, используя для рекламы страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений. Нелегалы чаще всего предоставляют займы офлайн под видом ломбардной деятельности. В таких схемах активно участвуют и сетевые комиссионные магазины, которые под видом договора комиссии выдают краткосрочные займы под залог.
«Легальные кредиторы находятся под надзором Банка России и обязаны соблюдать законодательно установленные требования и ограничения, например по размеру процентных ставок и лимиту предельной задолженности, по методам взыскания долга. У «черных» же кредиторов проценты и комиссии ничем не ограничены, ведь они ведут свою деятельность вне рамок закона. Порой нелегалы, выдавая деньги под залог квартиры или авто, составляют договор так, чтобы имущество не вернулось к владельцу, даже если он вовремя выплатит долг. Поэтому, прежде чем заключать договор с потенциальным кредитором, проверьте, включена ли компания в реестр Банка России. Желательно также свериться со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если организация есть в этом списке, сотрудничать с ней не стоит», – отметила эксперт курского отделения Банка России Екатерина Лихушина.
В случае обнаружения нелегального кредитора можно сообщить об этом в Банк России через интернет-приемную на официальном сайте https://www.cbr.ru/reception/ или через форму анонимного информирования https://www.cbr.ru/anonyminform/ . Регулятор проверит информацию, и если подозрения подтвердятся, наименование компании будет внесено в предупредительный список, а информация о ней передана в уполномоченные органы для принятия мер.
